Владимир Путин подписал Федеральный
закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты
Российской Федерации».
Федеральный закон принят Государственной
Думой 9 декабря 2021 года и одобрен Советом Федерации
15 декабря 2021 года.
Справка Государственно-правового управления
Федеральный закон направлен
на оптимизацию подходов к применению кредитными организациями мер
по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путём, и финансированию терроризма.
Федеральным законом предусматривается
создание механизма оценки Банком России и кредитными организациями степени
(уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных
организаций – юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
(далее – клиенты). По результатам такой оценки каждый клиент должен
быть отнесен к одной из трех групп риска совершения подозрительных
операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им
подозрительных операций – низкой, средней или высокой. При этом Банк России
доводит до кредитных организаций информацию о проведенной им оценке,
а кредитные организации вправе использовать данную информацию
в качестве дополнительного фактора, влияющего на осуществляемую ими
оценку.
Федеральным законом предполагается применять
дифференцированный подход к обслуживанию клиентов, которые отнесены
кредитной организацией к той или иной группе риска. В частности,
предусматривается, что клиенту, который отнесен кредитной организацией
к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций,
данная кредитная организация не вправе отказать в осуществлении
перевода денежных средств получателю средств – юридическому лицу
(индивидуальному предпринимателю), который отнесен указанной кредитной
организацией либо Банком России (в случае если получатель средств
находится на обслуживании в другой кредитной организации)
к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Наряду с этим, в отношении клиента, который одновременно
и кредитной организацией, и Банком России отнесен к группе
высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная
организация применяет ограничительные меры, в том числе не проводит
операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада,
депозита).
В целях защиты прав и интересов клиентов,
которые отнесены к группе высокой степени (уровня) риска совершения
подозрительных операций и в отношении которых применены
ограничительные меры, Федеральным законом предусмотрено информирование таких
клиентов о применении указанных ограничительных мер, а также право
на их обращение в межведомственную комиссию, созданную при Банке
России, с заявлением об отсутствии оснований для применения
ограничительных мер.
Федеральный закон позволит повысить качество
оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения клиентами
подозрительных операций, а также защитить инфраструктуру финансового рынка
Российской Федерации от использования ее в целях совершения
финансовых операций противоправного характера.
 |
Сообщение опубликовано на официальном сайте «Новости Ульяновска 73» по материалам статьи |